Falhas específicas entre outubro de 2020 e junho de 2021 fizeram com que os clientes depositassem somas "significativas" de dinheiro antes que as verificações KYC fossem realizadas, enquanto a equipe da empresa não estava suficientemente informada sobre os processos de Fonte de Fundos (SoF). A Gambling Commission considerou as checagens AML da Vivaro "ineficazes" para estabelecer a origem dos fundos, pois os extratos bancários não foram totalmente examinados e "a confiança foi colocada nos ganhos de outras operadoras".
O UKGC apontou exemplos de um cliente que depositou £ 14.850 em dois meses sem o SoF ser estabelecido e outro que mostrou um saldo bancário de mais de £ 270.000, supostamente ganhos de outras contas de apostas.
O UKGC explicou que, embora sua opinião fosse de que algumas verificações foram realizadas, elas não eram suficientes até que o cliente tivesse atingido o "limite AML muito alto" dos licenciados e que a Vivaro confiava demais na posição de jogo líquido do cliente. Além disso, eles acreditavam que a Vivaro não considerou suficientemente os riscos associados aos ganhos reciclados, em particular, nenhuma verificação adicional foi realizada para confirmar a origem dos fundos que foram usados para jogar.
No entanto, a Comissão também confirmou que não encontrou evidências de gastos criminosos durante a avaliação de conformidade.
Por fim, a Comissão também criticou a Vivaro por não ter "considerado suficientemente os riscos" associados ao comércio de criptomoedas. A moeda criptográfica é considerada de alto risco pelos funcionários da Comissão e deve estar sujeita a uma investigação mais aprofundada.
A Gambling Commission disse que todo o acordo de £ 337.631, que substitui um pacote de multa de £ 302.500, irá para “causas socialmente responsáveis”.
Ao determinar a ação apropriada a ser tomada, o regulador disse que houve "violações significativas das condições da licença por um período prolongado", no entanto, a Vivaro foi "proativa e oportuna" ao abordar todos os problemas identificados, além de ser "aberta e transparente desde o início da investigação e totalmente cooperativa durante todo o processo”.
Juntamente com o acordo, a Vivaro também concordou em realizar uma auditoria de terceiros dentro de 12 meses após a conclusão da revisão.
Fonte: GMB
