A AML (Anti-Money Laundering - Anti Lavagem de Dinheiro) é uma regulamentação que tem como objetivo combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Ela se aplica a várias indústrias, sendo essencial para as operações de jogos. A implementação de medidas de AML compliance é fundamental para garantir a integridade e segurança das transações financeiras nas plataformas.
Cada vez mais, as apostas online são altamente vigiadas e sujeitas a várias leis e regulamentos, como a AML. Infelizmente, a lavagem de dinheiro é um problema sério em todas as partes do mundo, e os sites de apostas são vulneráveis a esse tipo de atividade, uma vez que envolvem grandes quantias de dinheiro e permitem a realização de transações financeiras anônimas.
Portanto, se você tem uma operação de jogos, a adoção de políticas e procedimentos para identificar e relatar atividades suspeitas é de suma importância para o sucesso da sua empresa. Verificar a identidade de seus clientes e monitorar as transações financeiras prevenindo atividades ilegais é essencial.
Quais os procedimentos mais importantes que envolvem a AML?
As operações online devem desenvolver seus próprios programas de compliance voltados à prevenção de fraudes. Tais iniciativas devem definir como a empresa detecta, analisa e relata incidentes criminais, lavagem de dinheiro e tentativas de fraude.
Na realidade, não existe um regime de compliance único para todos. Portanto, cada operação deve identificar suas necessidades, desenvolvendo um conjunto de medidas de acordo com as especificidades do negócio.
Alguns aspectos são bastante importantes para a criação de um programa de AML compliance. Vamos conhecer alguns deles:
Customer Due Diligence (CDD)
Em tradução livre, seria a “Devida Diligência do Cliente”. Esse processo envolve a coleta de informações básicas sobre o cliente como nome, endereço, data de nascimento e sua verificação por meio de fontes confiáveis. Os sites também precisam verificar os usuários em bancos de dados, identificando pessoas politicamente expostas e outros requisitos.
Enhanced Due Diligence (EDD)
A “Devida Diligência Aprimorada” é uma verificação mais sofisticada, necessária quando algum cliente representa um alto risco de lavagem de dinheiro. A EDD inclui verificação de documentos de fonte de fundos, como cartões de débito, crédito, extratos bancários, contas de poupança, contracheques recentes etc.
Comunicação de fraudes
É importantíssimo que os operadores sempre sinalizem casos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo conhecidos ou suspeitos. Além disso, devemos estar cientes de que não há limite financeiro mínimo para configurar este tipo de atividade.
Treinamento de funcionários
Se sua equipe não estiver totalmente ciente dos sinais de alerta relacionados à AML, nem mesmo as ferramentas automatizadas de prevenção serão suficientes.
Portanto, sua operação deve fornecer o treinamento necessário para os responsáveis pelo compliance, como cursos de atualização e outros. As equipes também devem estar cientes de outros requisitos gerais, bem como das tolerâncias de risco específicas em cada caso.
Acompanhamento permanente do cliente
O monitoramento ajuda os operadores de jogo a ter uma visão geral do cliente, seus negócios e perfil de risco, incluindo fontes de fundos, se necessário. Vale a pena conhecer bem seus clientes, pois nem sempre é na fase de cadastro que os fraudadores ou lavadores de dinheiro mostram quem realmente são.
Em resumo, os sites de apostas precisam implementar medidas robustas de AML compliance para garantir a segurança e integridade das transações financeiras. Dessa forma, você pode garantir um ambiente seguro e confiável, tanto para seus clientes, como para o mercado de apostas como um todo. Gostou do tema? Podemos conversar mais a respeito.
Natalia Nogues
CEO da Control+F5 Gaming
