FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) tem a missão de salvaguardar o sistema financeiro do uso ilícito, combater a lavagem de dinheiro e seus crimes relacionados nos EUA.
Em 2019, o diretor da FinCEN, Kenneth A. Blanco foi um dos principais palestrantes da 12ª Conferência Anual Anti-Lavagem de Dinheiro de Las Vegas, destacando as tendências da FinCEN na luta de AML na indústria de cassinos:
O impacto das tecnologias avançadas
Os cassinos e Cards Clubs sabem tão bem quanto qualquer instituição financeira o importante papel que a tecnologia pode desempenhar na detecção e denúncia de crimes financeiros. Este tipo de informação é útil para uma série de diferentes agências de aplicação da lei e que a informação é rotineiramente executada através de bancos de dados federais para identificar atividades criminais potenciais. Blanco também falou sobre o uso da inovação em tecnologias AML.
Apostas esportivas e jogos móveis
É importante que os cassinos e cards clubs considerem como integrar programas de apostas esportivas em seus programas AML existentes.
FinCEN espera que os cassinos e cards clubs monitorem os programas de apostas esportivas para atividades potencialmente suspeitas. Isto inclui oferecer apostas esportivas através de um aplicativo móvel em uma base contínua.
"Você deve estabelecer e implementar procedimentos para utilizar todas as informações disponíveis para detectar e relatar transações suspeitas ou padrões suspeitos de transações que ocorrem através de aplicações esportivas móveis". Comentou Mr. Blanco.
Relevância da Convertible Virtual Currency (CVC), Assessoria a cassinos
O FinCEN estabelece que para cassinos e Cards Clubs aceitando CVC de clientes, seja no local ou através de suas aplicações móveis, você precisa garantir que isto seja incorporado em suas políticas, procedimentos e controles internos - assim como em suas avaliações de risco. Você também deve considerar como irá rever e conduzir a devida diligência nas transações no CVC. Como você conduzirá a Blockchain analytics para determinar a fonte do CVC? Como você incorporará indicadores relacionados ao CVC em seus arquivos de SAR, conforme apropriado?
Cultura de Compliance
O diretor da FinCEN falou ao público no sentido de que a cultura de compliance que impacta todos os aspectos da experiência do jogo.
Os cortes no orçamento por parte dos cassinos que procuram cortar custos e reter os jogadores é visto pelo FinCEN como uma questão de segurança nacional e deve ser levado a sério.
"Sabemos o tipo de informação significativa que os cassinos são capazes de desenvolver sobre os clientes de jogos. Estas informações são extraordinárias e relevantes, e já são utilizadas pelos cassinos para uma variedade de fins comerciais e de marketing".
Estas informações podem e devem ser utilizadas por seu pessoal de compliance à medida que eles monitoram os clientes em busca de atividades suspeitas.
"Mais importante ainda, uma forte cultura de compliance promove a quebra dos silos tradicionais de comunicação e informação. Você precisa falar com outras pessoas além de seu pessoal de compliance".
Basicamente, isto significa que os diferentes departamentos que operam, comercializam, promovem e monitoram as atividades de jogos devem estar todos trocando informações.
Sob a regra do programa AML para cassinos e Cards Clubs, é obrigatório o uso de informações disponíveis e sistemas automatizados de processamento de dados para ajudar a garantir a compliance.
Estatísticas de Cassino e Cards Club do FinCEN
O Sr. Blanco compartilhou algumas Tendências da Indústria Cassino em termos de relatórios de atividades suspeitas em 2019. A próxima exposição mostra o número de arquivos SAR por tipo dos Cassinos e Cards Clubs.
Para uma melhor compreensão, explico algumas atividades da categoria.
Estruturação: Altera ou cancela Transações para evitar relatórios de atividades suspeitas (SAR), ou Transações abaixo do limite de registro de USD 10.000.
Outras atividades suspeitas: Suspeita de corrupção pública/privada (doméstica ou estrangeira), suborno, o dois ou mais indivíduos trabalhando juntos para trocar uma parte das fichas ganhas por dinheiro para evitar o relatórios de atividades suspeitas (SAR).
Atividades de jogos: Eu faço uma abertura desta categoria na seguinte exposição que representa os 33,5% do total das categorias.
Um novo aviso de Bandeira Vermelha: Chip walking
Há uma atividade particular que chegou ao conhecimento do FinCEN como uma "bandeira vermelha" potencial de atividade suspeita, chamada de Chip walking ou "caminhada com fichas", na linguagem dos cassinos
De acordo com a definição da Associação Americana de Jogos (AGA), de "Chip Walk":
"Quando um cliente deixa o piso do cassino com uma quantidade significativa de fichas em sua posse sem trocar por dinheiro ou a compra de fichas em outra mesa, e não há nenhuma disposição ou paradeiro conhecido das fichas”.
Mesmo que possa haver razões legítimas para que os clientes façam isso, mas também pode ser um sinal de que o cliente está tentando esconder fundos ou estruturar transações em dinheiro, ou usar as fichas e usá-las como moeda de pagamento para atividades ilegais.
Isto tem relação direta com outros tipos de atividades suspeitas que são a fonte desconhecida de fichas.
Federico Lannes
Contador Público Certificado, (MBA) Mestre em Administração de Empresas (INCAE / Harvard). Membro do Institute of Internal Auditors USA (IIA), Gerente Geral Atual do Gran Nobile Hotel and Convention no Paraguai.
